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貼現(xiàn)息需要償還嗎

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貼現(xiàn)息需要償還嗎

答:

買方開戶行收到貼現(xiàn)銀行的查詢通知并核實(shí)承兌匯票后,應(yīng)通過查復(fù)通知函方式回復(fù)貼現(xiàn)銀行。在買方承諾付息范圍之內(nèi)的承兌匯票,貼現(xiàn)銀行將票面全款劃入賣方賬戶,并向買方開戶行收取貼現(xiàn)息。不在范圍之內(nèi)的,按普通的商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理。

在扣劃貼現(xiàn)息時(shí),如買方指定賬戶內(nèi)資金不足,買方開戶行代為支付貼現(xiàn)息,計(jì)其他墊款科目,按逾期貸款核算并管理。

貼現(xiàn)的申請(qǐng)條件及需要提供的資料?

答:

(1)在貼現(xiàn)行開立結(jié)算賬戶的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織;

(2) 與出票人或直接前手之間有真實(shí)的商品交易關(guān)系;

(3)能夠提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票(按規(guī)定不能出具增值稅發(fā)票的除外)和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件。

業(yè)務(wù)申請(qǐng)條件

1、票據(jù)真實(shí),記載符合支付結(jié)算辦法規(guī)定;

2、持票企業(yè)與其前手企業(yè)間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系;

3、申請(qǐng)貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票的,出票企業(yè)應(yīng)滿足我行商票貼現(xiàn)授信條件;

4、持票企業(yè)與銀行簽定貼現(xiàn)回購業(yè)務(wù)(定期或不定期協(xié)議書);

5、持票企業(yè)在銀行開立存款賬戶。

提供資料

持票人辦理匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí),需填寫《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》,加蓋公章和法人代表人章(或授權(quán)代理人章)后提交開戶行,并提供以下資料:

(1)未到期且格式完整的銀行承兌匯票;

(2)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件;

(3) 持票人與出票人或其直接前手之間的增值稅發(fā)票(對(duì)因《中華人民共和國(guó)增值稅暫行條例》所列不得出具增值稅發(fā)票的商品交易,無增值稅發(fā)票作附件的,可由申請(qǐng)人提交足以證明其具有真實(shí)商品交易關(guān)系的其他書面材料)和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件;

(4)貼現(xiàn)銀行認(rèn)為需要提供的其他資料。

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