個人銀行賬戶進(jìn)賬多少會被查

個人銀行賬戶進(jìn)賬多少會被查？

一、大額交易會被嚴(yán)查

1.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上【含5萬元】、外幣等值1萬美元以上【含1萬美元】的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支.

2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上【含200萬元】、外幣等值20萬美元以上【含20萬美元】的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn).

3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上【含50萬元】、外幣等值10萬美元以上【含10萬美元】的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn).

4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上【含20萬元】、外幣等值1萬美元以上【含1萬美元】的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn).

簡單概括來說,就是:

1.任何賬戶的現(xiàn)金交易,超過5萬;

2.公戶轉(zhuǎn)賬,超過200萬;

3.私戶轉(zhuǎn)賬,超過20萬【境外】;超過50萬【境內(nèi)】.

二、可疑交易將被嚴(yán)查

1.規(guī)模很小的企業(yè)卻常搞出上千萬的流水;

2.資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有異常比如分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出,或者集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出;

3.經(jīng)營范圍或經(jīng)營業(yè)務(wù),跟資金流向沒關(guān)聯(lián)度;

4.公戶短期頻繁且大額的給個人轉(zhuǎn)賬,或公戶短期經(jīng)常收到與業(yè)務(wù)沒啥關(guān)系的個人匯款;

5.頻繁開銷戶,并在銷戶前有大量資金活動;

6.閑置很久的賬戶,突然啟用,并且有大量的資金活動.

三、微信支付寶也會被嚴(yán)查

同時,根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》【銀發(fā)〔2018〕125號】,自1月1日起,非銀行支付機(jī)構(gòu)也要提交大額交易報(bào)告了.

也就是說,2019年1月1日起,通過微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)大額交易和可疑交易也將受到嚴(yán)查!

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