建材貿(mào)易公司走賬合法嗎，財(cái)務(wù)人員經(jīng)常會(huì)遇到此類問題，下面由數(shù)豆子為大家整理相關(guān)內(nèi)容，一起來看看吧。

建材貿(mào)易公司走賬合法嗎

公司以貿(mào)易撮合為名義，從本公司走賬，形成賬期。是不是非法融資？

賬期近期沒有形成。但給賣方打款很慢。本公司撮合買賣雙方，買方吧錢打到本公司賬戶，公司在打給賣方，公司在打給買房，所需時(shí)間大概在20分鐘以上。農(nóng)村信用社更長達(dá)到1-3天。公司文件下達(dá)后續(xù)會(huì)有賬期，1-7天才打到賣方手中。(而期間公司銀行卡賬號(hào)換了一次)這中行為是不是非法融資。

從反映的情況來看，公司是中介性質(zhì)的，不構(gòu)成非法融資。

人民銀行都會(huì)對(duì)各支付交易的監(jiān)管。如果是大額支付交易或者是可疑支付交易，都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控。那么，什么是大額支付呢？個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少會(huì)被查？人民銀行有這樣的規(guī)定：

(1)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

(2)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

(3)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

金融機(jī)構(gòu)在辦理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，如果個(gè)人的銀行賬戶或者現(xiàn)金交易超過20萬元以及法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接，在交易發(fā)生后的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國人民銀行總行，由總行介入調(diào)查。

公司用個(gè)人走賬犯法嗎？

公司財(cái)務(wù)賬戶使用私人賬戶是不合法的。

1，《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十九條銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取。

第六十五條 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：

(一)違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

(二) 違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。

(三) 利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。

(四) 出租、出借銀行結(jié)算賬戶。

(五)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

(六)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。

2，《公司法》第一百七十一條公司除法定的會(huì)計(jì)賬簿外，不得另立會(huì)計(jì)賬簿。，對(duì)公司資產(chǎn)，不得以任何個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。

公司使用個(gè)人走賬這種行為違反了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十五條的(一)(四)條，違反了《公司法》第一百七十一條，屬于不合法行為。

最后，數(shù)豆子小編提醒各位，企圖走私人賬戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來以達(dá)到偷漏稅的企業(yè)注意了，大額交易定會(huì)引起金融機(jī)構(gòu)的注意。這已經(jīng)不是稅局單方面的事情，還將涉及到金融機(jī)構(gòu)和人行。